Финансовые операции в России поставят под контроль

Финансовые операции в России поставят под контроль

На рассмотрение депутатов Государственной Думы внесен законопроект, который направлен на нормализацию всех финансовых операций, проводимых в России частными лицами, индивидуальными предпринимателями и организациями на предмет пресечения рискованных и преступных махинаций.

Полный контроль и анализ всесторонней информации о каждом клиенте банка возможен только при условии создания единой мощной информационной системы, у которой уже есть название – «Платформа ЗСК», что расшифровывается, как «Знай своего клиента». Она позволит в оперативном режиме оценить все риски по клиентам и их партнерам, которые необходимо знать при проведении большинства финансовых операций.

Все клиенты будут распределены по группам риска на 3 категории – высокий риск, средний риск и низкий риск. Или по другой версии – красный, желтый и зеленый зоны риска. Для оценки будут применяться позволенные законодательством инструменты проведения финансовых действий.

Алгоритм работы с клиентами предлагается строить в зависимости от принадлежности его к группам риска.

Для «зеленых»:

  • не будут применяться меры по отказу в открытии счетов;
  • не будет препятствий для перевода денег со счета на счет;
  • разрешено открытие счетов в других странах;
  • разрешены переводы денег клиентам с «желтым» уровнем риска.

Для «желтых»:

  • в случае возникновения подозрений по отмывке денег, возможен отказ в открытии счета;
  • блокировка операций.

Для «красных»:

  • запрет на открытие счетов;
  • блокирование любых операций (отправки и получения денег);
  • запрет использовать систему быстрых платежей и электронные сервисы.

Предложенные в законопроекте меры помогут отсечь преступные операции, сократить объемы отмывки денег через банки и отток средств на заграничные счета.

*
Портал yur-gazeta.ru напоминает Вам, что свежую информацию о коронавирусе в России можно узнать на сайте стопкоронавирус.рф.

Смотрите также:  Российский самолет пролетел «вверх тормашками» на американским, отвечая на провокации



Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *